Возможности
Полный перечень того, что умеет платформа. Раздел про рассылку помечен отдельно: на демонстрационном стенде она не показывается.
Позиция и расчёты
То, ради чего систему открывают утром: сколько чего на позиции, чем она набрана и сходится ли с ожидаемыми значениями.
Позиция
- Торговая ОВП по каждой валюте и валютной паре
- Суммарная позиция в рублёвом эквиваленте
- Драгоценные металлы наравне с валютой
- Входящая позиция: перенос с прошлого дня или загрузка из банковского ядра
- Смена источника входящей позиции — с указанием причины
- Ручная корректировка входящей позиции с фиксацией причины
- Лимиты по парам и общий лимит: размер, использование, статус
- Расшифровка любого показателя до составляющих
- Операции, которые видны в системе, но в позицию не входят
- Правила участия групп счетов в расчёте задаются без программиста
Позиция по каждой валюте — требования минус обязательства. Часть набирает казначейство своими сделками, часть прилетает от клиентов без вашего решения.Сделки и инструменты
- Конверсии, свопы, депозиты, банкноты, межфилиальные операции и фьючерсы
- Импортированные сделки отличаются от ручных и обычной правке не подлежат
- Ручной ввод и изменение разрешённых типов
- Исключение ручной сделки из расчётов с причиной и возврат обратно
- Карточка сделки: состав операции и связанные платежи
- Влияние сделки на расчётные показатели
- Дата валютирования по производственному календарю банка
Платёжная позиция и корсчета
- Платёжная позиция текущего операционного дня
- Фактические, ожидаемые, ручные платежи и платежи по сделкам
- Входящие и исходящие раздельно
- Позиция в разрезе корреспондентских счетов
- Плановая позиция с учётом принятых, но ещё не исполненных обязательств
- Неразобранные суммы отдельной строкой
- Перенос платежа на другой корреспондентский счёт
- Остаток на утро, приходы, расходы, фактический и плановый остаток
- Входящие остатки — по требованию, не дожидаясь регламента
Кассовая позиция
- Наличная позиция по подразделениям и валютам
- Остаток на утро, обороты и текущий остаток по кассовым счетам
- Детализация операций по выбранному кассовому счёту
- Сопоставление кассовых составляющих операций обмена
- Плановые подкрепления и вывоз наличной валюты
- Утренние остатки — по требованию пользователя
Обороты наличной валюты и курсы отделений
- Объёмы покупки и продажи, нетто и средний курс по валютным парам
- Обороты в разрезе групп подразделений
- Отклонение курсов подразделений от рыночных — с оповещением ответственных
- Допустимые отклонения курса покупки и продажи по каждой паре
- Состав группы подразделений и период контроля
- Кассовые счета, не отнесённые ни к одному подразделению, — отдельным списком
- Ограничение частоты повторных оповещений об одном и том же отклонении
Курсы и P/L
- P/L по валютным парам
- Рублёвая оценка P/L по курсам ЦБ
- Официальные курсы ЦБ, включая драгоценные металлы
- Рыночные котировки
- Драгоценные металлы приводятся к учётной единице банка
- Синтетические курсы: кросс выводится через валюту-мост, когда прямой котировки нет
- Источники курсов: активность, приоритет, замещение при недоступности
- Новый поставщик котировок подключается без правки ядра системы
- Состояния «актуально», «рынок закрыт» и «устарело» разделены, неполное покрытие пар видно
- Повторная загрузка курсов за выбранную дату
Сверка платежей
- Ожидаемые платежи против фактических
- Полное и частичное сопоставление
- Неразобранные ожидаемые платежи отдельным списком
- Несколько вариантов сопоставления без автоматического решения за пользователя
- Критерии отбора кандидатов настраиваются
- Одна и та же сумма не учитывается в позиции дважды
Данные, справочники и выгрузки
Откуда берутся первичные данные, чем они дополняются внутри системы и в каком виде уходят обратно.
Данные из банковского ядра
- Готовый адаптер под АБС «ЦФТ-Банк»; под другие АБС и ERP — по составу данных
- Единая точка интеграции: замена источника не задевает остальную систему
- Источник банка читается и только читается — первичные данные АБС не меняются
- Сделки, конверсии и обменные операции текущего дня
- Входящая позиция и остатки на начало дня
- Агрегированные платежи, детализация — по запросу
- Обороты и остатки по кассовым счетам
- Курсы ЦБ, рыночные котировки и курсы наличной валюты подразделений
- Справочники клиентов, подразделений и кассовых счетов
- Время последнего успешного получения — по каждой группе данных
Справочники и календарь
- Валюты, включая драгоценные металлы, и валютные пары
- Клиенты, контрагенты, банки и корреспондентские счета
- Подразделения, кассовые счета и группы подразделений
- Производственный календарь: праздники, переносы и рабочие выходные — под любую страну
- Правила классификации клиентских счетов
- Данные из ядра и служебные сведения системы разделены, изменения фиксируются
Отчёты и выгрузки
- Реестр сделок в CSV и Excel
- Выгрузка валютной и платёжной позиции
- Выгрузка оборотов наличной валюты
- Выгрузка учитывает фильтры, поставленные на экране
- Выгружается только то, что доступно пользователю по его роли
Эксплуатация и контроль
Кто что может, что настраивается без разработчика и по чему видно, что система жива.
Доступ, роли и учётные записи
- Роли: администратор, дилер, позиционер, бэк-офис, аудитор, только чтение
- Права сгруппированы по предметным областям
- Администратор выдаёт и отзывает права сам, без разработчика
- Разделы и действия вне роли не показываются
- Парольная политика: длина, состав и срок действия пароля
- Блокировка после неудачных попыток входа, длительность задаётся
- Принудительная смена пароля при первом входе и по истечении срока
- Сброс пароля администратором с выдачей временного
- Учётная запись деактивируется, а не удаляется
- Служебные ключи для внешних поставщиков данных: выдача и отзыв
- Остаться без единственного администратора система не даст
Настройка без программиста
- Регламентные загрузки: включение, период выполнения и частота обращения
- Единая операционная временная зона для даты и всех расписаний
- Частота автоматического обновления экранов позиций
- Сроки хранения служебных журналов
- Правила классификации клиентских счетов и участия в расчёте позиции
- Критерии отбора кандидатов на сопоставление платежей
- Ограничение частоты повторных оповещений
- Замена действующего лимита с сохранением истории
- Изменение параметров требует права и попадает в журнал аудита
Журнал аудита
- Кто, когда и что изменил — неизменяемый след действий
- Снимки объекта до и после изменения
- Сетевой адрес инициатора и указанная им причина
- События фоновых загрузок, а не только действия людей
- Отбор записей и карточка отдельной записи
- Код обращения связывает запись журнала со строками лога и фоновым прогоном
- Записи аудита хранятся бессрочно; порядок архивирования определяет банк
Состояние системы
- Сводное состояние по группам данных и компонентам
- Время последнего успешного получения, результат и текст ошибки
- «Загрузка отключена администратором» — отдельное состояние, а не ошибка
- История выполнения регламентных загрузок
- Контроль по факту обновления данных, а не по факту запуска процесса
- Состояние отдаётся во внешнюю систему мониторинга в машиночитаемом виде
- Код обращения в сообщении об ошибке: пользователь называет его — поддержка по нему находит и лог, и запись аудита, и прогон загрузки
Оповещения
- Письма о событиях, требующих внимания: данные не пришли, курсы устарели, расчёт сорвался
- Регламентная сводка оборотов наличной валюты
- Отправка через почтовую систему банка
- Журнал: что кому ушло, вердикт почтового сервера и ручной повтор
- Получатели — действующие пользователи с подходящей ролью
На демонстрационном стенде не показывается.Работа с интерфейсом
- Интерфейс на русском и английском, выбор сохраняется за пользователем
- Светлая, тёмная и особая тема
- Встроенная помощь по каждому экрану с учётом прав
- Фильтрация, сортировка, поиск и переход к детализации в таблицах
- Состав, порядок и ширина колонок сохраняются за пользователем
- Операционный день и время обновления ключевых данных всегда на экране
- Недоступный раздел показывает понятное отсутствие прав, а не ошибку