Банки, брокеры, финансовые компании и корпоративные казначейства
Позиция казначейства в реальном времени
Валютная, платёжная и кассовая позиция в одном экране. Реальные рыночные курсы, сверка с вашей АБС или ERP, контроль лимитов.
Покажем рабочий прототип по заявке
Внедряется в вашем периметре
Система начала развиваться с 1999 года
7:40 утра. Знакомо?
Москва, казначейство банка. Ночная сверка поймала расхождение: вчера вечером клиентскую сделку амендили, дата расчёта сдвинулась на сегодня. В АБС изменение доехало. В позицию нет.
- ПлатежиПо юаню на сегодня всё закрыто?
- ПозиционерЗакрыто, я вчера сводил.
- ПлатежиА у меня клиентские 180 млн юаней на отправку сегодня. На корсчёте их нет, cut-off до обеда.
Дыру закрыли свопом юань/рубль по утренней цене, которая уже уехала. Но настоящая цена вопроса не в сумме платежа и не в пунктах на свопе. Это двенадцать часов, которые расхождение прожило незамеченным между ночными сверками. И это когда запасного корсчёта в этой валюте у банка нет.
Сверка раз в сутки рассказывает вчерашние новости.
FxPosition сверяет позицию, сделки и остатки по корсчетам непрерывно.
Что меняется
Раньше позицию сводили вручную в Excel по вчерашним файлам, курсы вбивали из таблиц, сверку с АБС или ERP вели на бумаге. Утренняя позиция к обеду уже была вчерашней.
Теперь позиция, P/L и лимиты считаются по факту рынка, а курсы и сверка идут в фоне без ручного сведения. Расхождения видны в момент появления, а не на следующий день.
Возможности
Валютная позиция
Валютная позиция считается онлайн по всем операциям: по каждой валюте, на каждый момент времени.
| USD | +12,4 млн | +1 240 000 |
| EUR | −3,8 млн | −384 500 |
| CNY | +8,1 млн | +96 200 |
| GBP | +1,2 млн | +18 700 |
Реальные курсы
Импорт котировок из любого источника: адаптеры под ваши форматы, без ручного ввода.
Сверка с АБС или ERP
Сверка сделок с вашей АБС или ERP: кандидаты, подтверждение и контроль расхождений. Готовый адаптер под «ЦФТ-Банк».
Касса по филиалам
Банкнотная позиция по узлам сети, переносы и остатки по каждой валюте.
Лимиты и роли
Контроль лимитов, разграничение ролей и аудит действий пользователей.
Сделки и инструменты
Конверсии, свопы, депозиты и фьючерсы в одном реестре. Ручной ввод, правка, выгрузка.
Платёжная позиция
План против факта в реальном времени
Платёжная позиция собирается из каждого потока и сверяется в реальном времени.
Запланированные платежи по сделкам
Платежи, которые порождаются сделками.
Мэтчинг запланированных с фактом
Сопоставление плана и факта: ручное и автоматическое.
Принятые, но не исполненные клиентские
Клиентские платежи, принятые в работу, но ещё не исполненные.
Исполненные входящие клиентские
Фактически зачисленные входящие платежи клиентов.
Исполненные исходящие клиентские
Фактически отправленные исходящие платежи клиентов.
Платёжная позиция вживую
Итоговая платёжная позиция по каждой валюте.
| USD | +4 820 000 |
| EUR | −1 265 000 |
| CNY | +730 000 |
Курсы живьём, не из таблицы
Живые котировки импортируются из любого источника. Позиция и P/L пересчитываются по фактическому рынку, а не по вчерашнему файлу.
| Пара | Курс | P/L за день |
|---|---|---|
| USD/RUB | 79,5000 | +1 047 900 |
| EUR/RUB | 91,5000 | −86 250 |
Посмотреть можно удалённо
Показываем рабочий прототип по видеосвязи. Ставить ничего не нужно, доступы к вашим системам не требуются.
Демо прототипа — удалённо
Созваниваемся и показываем платформу в работе на наших данных: валютную, платёжную и кассовую позицию, курсы, лимиты, журнал операций. Отвечаем на вопросы вашей команды.
Внедрение — отдельный разговор
Установка в вашем периметре, стыковка с АБС или ERP и настройка адаптеров — это отдельный проект. Функциональные требования и критерии приёмки фиксируем документом до начала работ. Объём, сроки и условия обсуждаем после демо, когда понятно, что именно вам нужно.
Для кого
Тем, кому позицию надо контролировать каждый день, а платформа фронт-офиса не по масштабу и не по бюджету.
- Банки
- Корсчета, лимиты и сверка с АБС
- Брокеры
- Позиция по собственным и клиентским средствам
- Финансовые компании
- Казначейство без тяжёлой банковской инфраструктуры
- Корпоративные казначейства
- Валютная позиция группы и платёжный календарь
Интерфейс полностью на русском и английском: для смешанных команд.
Безопасность и эксплуатация
В закрытом контуре банка
Разворачивается в вашем периметре. Доступ в интернет не нужен — кроме канала за котировками, если вы его дадите. Linux, включая отечественные операционные системы. Своя база: первичные данные АБС система только читает.
Роли и доступ
Администратор, дилер, позиционер, бэк-офис — права разграничены по экранам, валютам и операциям.
Аудит действий
Журнал действий пользователей с историей изменений позиции. Импортированное отличается от введённого руками, и править импортированное нельзя.
Видно, что система работает
Отдельный экран показывает, идут ли загрузки, свежи ли данные и отвечает ли база. Состояние отдаётся и наружу — в вашу систему мониторинга.
Ваша следующая сверка может быть непрерывной
Запросить демо
Данные не покидают ваш периметр
Демо проходит на нашем прототипе. При внедрении платформа работает в вашем периметре, данные остаются в вашей сети.
Что дальше. Заявку обрабатывает команда FxPosition, ответим в рабочее время.